Бизнесті қаржылық жоспарлау: BDR және DDS

Бизнесті қаржылық жоспарлау - бұл өткен туралы есеп емес, «ертең ақша жеткілікті ме және мен қалай өсемін?» Деген сұраққа жауап. Жоспарсыз иесі соқыр басқарады: қолма-қол ақшаның алшақтығы кенеттен жабылады, жылдағы мақсаттар басында тұрады және адамды жалдау немесе партияны сатып алу туралы шешім сезімге негізделген. Бюджеттеу «біз оны шешеміз деп үміттенеміз» нақты сандарға айналады: қанша келеді, қанша кетеді және қай күні. Төменде біз өз қаржыңызды неліктен жоспарлауыңыз керек екенін, қаржылық жоспарға не кіретінін, Excel бұл тапсырманы неліктен бұзатынын және Taska сіз үшін жоспарды қалай құрастыратынын қарастырамыз.

Неліктен қаржыны алдын ала жоспарлау керек?

Қаржылық жоспары жоқ бизнес әрқашан бірдей қабырғаларға соғылады. Біріншісі - қолма-қол ақшаның жетіспеушілігі: кіріс бар, бірақ белгілі бір аптада жалдау, жалақы және тауарларды сатып алу бір-біріне сәйкес келеді және төлеуге ештеңе жоқ, бірақ «қағазда» бәрі жақсы. Ақшаны айналымнан шығару немесе пайызбен қарызға алу керек - және т.б. шеңберде. Екінші қабырға - соқыр өсу: сіз кеңейтесіз, жалдайсыз, дүкен ашасыз, бірақ жоспарсыз ақша ағыны оны қолдайтынын көре алмайсыз және жаңа жүктеме пайданы байқамай жейді. Үшіншісі – сандарсыз мақсаттар: «біз бір жарым есе өскіміз келеді» деген жақсы естіледі, бірақ әзірге айлар бойынша кірістер мен шығыстардың жоспары жоқ, бұл шындыққа сәйкес пе, не жетіспейтіні белгісіз. Жоспар бұл сұрақтарға олар проблемаға айналмас бұрын алдын ала жауап береді: сіз бірнеше апта ішінде болашақ олқылықты көресіз және төлемді көтеруге, дебиторлық берешекті жинауды тездетуге немесе сатып алуды тоқтатуға уақытыңыз бар.

Қаржылық жоспарлауға не кіреді

Толық бюджеттеу бір кестеге емес, бірнеше қатысты құралдарға негізделген. Олар бірге алдағы айларға жоспарланған суретті және фактілерді бақылауды қамтамасыз етеді:

• BDR - кірістер мен шығыстар бюджеті: тек шоттағы қалдық емес, күтілетін пайданы көру үшін кезеңдегі кірістер, шығындар және шығыстар жоспары
• Төлем күнтізбесі және DDS: күні бойынша барлық болашақ түсімдер мен төлемдер - қай күні ақша қара түсте және қай күні минуста екені анық.
• Қолма-қол ақшаның тапшылығын болжау: жүйе төлемдер баланстан асатын күндерді алдын ала белгілейді - әрекет етуге уақыт бар
• Жоспар-нақты талдау: бюджеттің қайда кеткенін және неге кеткенін көру үшін әрбір бап бойынша «жоспарланған/болғанын» салыстыру
• Мақсаттар мен сценарийлер: бағыттар мен ұпайларды жоспарлау, «егер не болады» есебі - жалдау, бағаны көтеру, филиал ашу

Неліктен Excel жоспарды орындай алмайды

Excel бизнес шағын және ондаған төлемдер болғанша жақсы, бірақ жоспарлау кезінде ол тез бұзылады. Негізгі мәселе - деректер кестеге қолмен енгізіледі және жоспар бірден ескіреді: мәміле алға жылжыды, клиент кейінге қалдыруды сұрады, сатып алу бағасы көтерілді - бірақ файлда бәрі бұрынғыдай және қолма-қол ақшаның алшақтығының болжамы қазірдің өзінде жатыр. Жоспар мен факт әртүрлі қойындыларда тұрады, жоспар мен фактіні біріктіру жарты күндік қол еңбегіне айналады, оны ешкім үнемі жасамайды. Excel бағдарламасындағы төлем күнтізбесі транзакциялар мен шоттарға қосылмаған, сондықтан болашақ түбіртектерді көзбен енгізу керек және олар болжамның ең дәл емес бөлігі болып табылады. Формулалар өскен сайын бұзылады, файлды бір адам жүргізеді, ал демалысқа шыққан бойда жоспарлау тоқтайды. Нәтижесінде кесте болашақты көрсетпейді, бірақ біреудің бұл туралы екі апта бұрын айтқан идеясы және шешім қабылдауда оған сүйену қауіпті.

Taska сіз үшін қаржылық жоспарды қалай жинайды

Тасқада жоспарлау жеке файл емес, жүйеде жүріп жатқан жұмыстың жалғасы болып табылады. Қаржылық модуль сату шұңқырына және қоймаға қосылған, сондықтан төлем күнтізбесі өздігінен толтырылады: күтілетін түсімдер төлем сатысындағы транзакциялардан алынады, жеткізушілерге төлемдер тапсырыстар мен төлемге сұраныстардан алынады, ал қолма-қол ақшаның тапшылығы болжамы бірдеңе өзгерген бойда бірден қайта есептеледі. BDR жеке кестеден емес, нақты кіріс пен сатып алудан құрастырылған, сондықтан нақты жоспар өздігінен жиналады және әрбір элемент үшін ауытқу бірден көрінеді. Payme және Click арқылы онлайн төлемдер және 1С және MoySklad арқылы айырбастау қос жазбаны жояды, сондықтан жоспар деректері әрқашан жаңа болып қалады. Ташкенттегі саудаға және филиалдары бар өндіріске және шетел валютасын сатып алуға қолайлы. Орындау кілт тапсырылады: біз сіздің кірістер мен шығыстар баптарын талдаймыз, құрылымыңызға сәйкес бюджет пен төлем күнтізбесін орнатамыз және MVP пішімінде 14 күн ішінде жұмыс ядросын іске қосамыз.

Қаржыңызды бақылауға алыңыз

Тегін кеңес алу үшін өтініш қалдырыңыз - біз сіздің жоспарлауыңыздың қазіргі уақытта қалай ұйымдастырылғанын талдаймыз, сізге BDR демонстрациясын, төлем күнтізбесін, қолма-қол ақшадағы кемшіліктердің болжамын және нақты жоспарды көрсетеміз, олқылықтың сізді қай жерде жабуы мүмкін екенін есептейміз және Өзбекстандағы бизнесіңіздің шешімін ұсынамыз. Сіз таңдайсыз: жүйені бір реттік төлем немесе жазылым арқылы төлеу, басында үлкен инвестицияларсыз.